１．カネの面の着眼点

　（1）　手形のジャンプ要請、依頼返却がある
　（2）　支払日が一定しない
　（3）　支払条件が変更になった（現金から先日小切手 or 小切手から手形）
　（4）　融通手形の噂が流れている
　（5）　主力銀行が変わったら要注意
　（6）　手形決済日と支払銀行が変わる
　（7）　割引依頼人と裏書人が同一人物か
　（8）　振出人と裏書人との関係が地域的、業種的に見て不自然でないか
　（9）　金額的に振出人の月商から見て、妥当性があるか

２．情報の面の着眼点

　（1）　商業登記謄本から知る
　　　　・　商号の変更が激しくないか
　　　　・　本店所在地が営業拠点からみて妥当か、頻繁な移転がないか
　　　　・　役員登記がルーズでないか
　　　　・　閉鎖謄本で会社の過去が分かる
　（2）　不動産登記謄本
　　　　・仮差押登記がなされていないか
　　　　・集中的に複数の債権者により担保の設定が行われていないか
　　　　・根抵当権の極度額が拡大していないか
以上